Siendo uno de los hubs financieros más relevantes a nivel global, numerosos inversores se preguntan cuáles son los pasos para abrir una cuenta en dólares en Panamá y así beneficiarse de sus ventajas. Este país se distingue por proporcionar una sólida estabilidad financiera, una baja carga impositiva y menos restricciones para la gestión de los fondos.
En este sentido, el sistema bancario del país centroamericano protege tu patrimonio ante las crisis financieras y políticas que se producen en algunos países, así como de situaciones de embargos y confiscaciones. Muchos inversores contratan a profesionales como Legal Solutions Panama que aportan asistencia personalizada para facilitar la apertura de las cuentas.
Tipos de cuentas bancarias en Panamá
Para saber bien cuál es el tipo de cuenta bancaria de tu conveniencia, debes saber que hay dos tipos: las personales y las corporativas.
Cuenta corporativa: esta también se conoce como cuenta bancaria de Persona Jurídica, dado que corresponde a una empresa. Además, este tipo de cuenta se divide en dos categorías. Mientras, por un lado, está la cuenta bancaria de Persona Jurídica extranjera, vinculada a las compañías establecidas en otros países; por otro lado también existe la cuenta bancaria de Persona Jurídica panameña, que puede ser para una sociedad offshore o una empresa activa dentro de la República de Panamá. Gracias a sus ventajas financieras y fiscales, muchos empresarios prefieren este último tipo de cuenta para, por ejemplo, facilitar los pagos a sus clientes o colaboradores.
Cuentas personales: se refieren a la clásica cuenta de ahorros o cuenta corriente. Tanto los residentes panameños como los extranjeros tienen la opción de abrir una cuenta personal.
Particularidades de las cuentas bancarias en Panamá
Entre las numerosas ventajas que ofrece esta nación centroamericana, se pueden subrayar:
Cuenta bancaria en dólares: al contar dólar estadounidense con curso legal en Panamá, abrir una cuenta en esta divisa es posible abrir una cuenta. Esto proporciona a los ahorros una mayor estabilidad y solidez, lo que facilita la realización de transacciones internacionales.
Diversificación y expansión del volumen de las actividades financieras: contar con este tipo de cuenta te permite incrementar la cantidad de operaciones de tu economía.
Demora de apertura: establecer una cuenta bancaria en Panamá puede tardar hasta un mes. Sin embargo, si la persona está presente en el país, este proceso puede acortarse a tan solo una semana con la asistencia de abogados.
Ventajas fiscales: en Panamá existen incentivos tributarios que se pueden aprovechar para reducir la carga impositiva.
¿Qué pasos seguir para abrir una cuenta corporativa en Panamá?
Si lo que buscas es abrir una cuenta corporativa en Panamá, debes tener en cuenta que hay que realizar distintos trámites. Para esto siempre es importante contar con la ayuda de abogados profesionales para que los trámites sean exitosos.
En primer lugar, es necesario que exista una empresa ya constituida, ya sea en Panamá o en otro país. Si no cuentas con una empresa registrada, deberás proceder a establecerla como una Persona Jurídica panameña o como una Persona Jurídica extranjera. En el primer caso, el costo total para abrir la cuenta bancaria es de USD 1.000 (mil dólares americanos) más el 7 % del impuesto de ITBMs (el IVA panameño). En el segundo caso, el gasto es de aproximadamente USD 1.500 (mil quinientos dólares americanos) más el 7 % del impuesto de ITBMs.
Si se trata de abrir una cuenta bancaria para una Persona Jurídica extranjera, es necesario presentar los siguientes documentos:
- Copia apostillada del Pacto Social. Si existen, también se deben presentar las enmiendas del Pacto Social, las cuales, en la mayoría de los casos, deben estar apostilladas.
- Certificado de Registro Público o Certificado del Registro Mercantil del país donde se constituyó la sociedad, el cual debe tener Apostilla de la Haya como requisito.
- Dos (2) Cartas originales de Referencia Comerciales o dos (2) Referencias Bancarias, las cuales deben estar dirigidas al banco donde se abrirá la cuenta, en papel membretado de la entidad emisora, incluyendo dirección y número de teléfono.
- Si las personas viajan a Panamá, se requerirá el original del pasaporte vigente de cada firmante. Si no viajan, deben enviar una copia apostillada del pasaporte vigente.
- Documento de identificación (ID) emitido por el país de origen de cada firmante.
- Recibo de un servicio público que muestre la dirección física de los firmantes.
- Declaración de impuestos de los firmantes.
En el caso de que se trate de una Persona Jurídica panameña, los requisitos básicos son:
- Presentar copia del Pacto Social y sus enmiendas.
- Certificado de Registro Público, cuya emisión no puede ser mayor a 3 meses.
- Dos (2) cartas originales de Referencia Comerciales o dos (2) Referencias Bancarias dirigidas al Banco, en hoja membretada de la entidad remitente, dirección y número telefónico para ser confirmadas.
- Copia Aviso de Operación (Licencia Comercial) o industrial expedida por la autoridad competente, como los municipios.
- Documento de Identidad o pasaporte.
- Declaraciones de la Renta del Presidente y Secretario de la Sociedad, así como la de los accionistas y firmantes.
- Recibo de utilidad donde conste la dirección física de los firmantes y dignatarios.
Guía detallada para abrir una cuenta bancaria personal en Panamá
Es necesario cumplir con una serie de requisitos y presentar la documentación pertinente para poder abrir una cuenta bancaria personal en Panamá. A continuación, se detallan:
- Copia del pasaporte del solicitante. En algunas entidades bancarias se requiere que esta copia esté apostillada, mientras que en otros bancos no es necesario. Por esta razón, se recomienda consultar con profesionales.
- Copia simple del documento de identidad o un documento equivalente.
- Carta de referencia de un banco en el país de origen.
- Una carta de referencia personal y una carta de referencia comercial.
- Declaración de ingresos o renta de su país de residencia o un contrato laboral.
- Llenar los formularios del banco, con la firma autenticada por un notario.
- Realizar el pago del monto necesario para abrir la cuenta, que puede oscilar entre USD 1.000 y USD 50.000.
Legal Solutions Panama: asistencia profesional para abrir una cuenta bancaria
Aunque aquí se mencionan los requisitos, es fundamental entender las particularidades de cada banco y contar con el apoyo de especialistas para llevar a cabo exitosamente este proceso. Por ello, los abogados de Legal Solutions Panama brindan asistencia personalizada a los inversores que desean beneficiarse de las ventajas financieras que ofrece este país.
La legislación panameña brinda numerosas ventajas a los emprendedores, aunque también incluye diversas leyes que regulan el sistema financiero y que es fundamental conocer para poder tener una cuenta bancaria en dólares en Panamá. Por este motivo, siempre es recomendable consultar con los expertos. En el sitio web de Legal Solutions Panama puedes encontrar una opción para agendar una consulta gratuita con sus profesionales y así iniciar el proceso de apertura de tu cuenta bancaria.
